เรียนรู้ Forex

จากตัวอย่างด้านล่างใช้ในการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานเพื่อช่วยคุณตัดสินใจว่าจะซื้อขายคู่สกุลเงินที่เฉพาะเจาะจงหรือไม่ แม้ว่าคุณจะนอนหลับขณะเรียนหรือคนที่ไม่เข้าเรียนในชั้นเรียนเศรษฐศาสตร์คุณไม่จำเป็นต้องกังวล เราจะอธิบายวิเคราะห์พื้นฐานนั้นในภายหลัง แต่สำหรับตอนนี้เราไปทำความเข้าใจกับพื้นฐานกันต่อดีกว่า

EUR/USD

ในตัวอย่างนี้ ขอให้แน่ใจว่ายูโรเป็นสกุลเงินหลักและถือเป็น “พื้นฐาน” ของการซื้อและขาย

เมื่อเราคาดว่าเศรษฐกิจสหรัฐจะยังคงลดลงอย่างต่อเนื่อง เราวาง คำสั่งซื้อเป็น EUR/USD เพราะเงินดอลล่าร์สหรัฐร่วงลง ด้วยการทำเช่นนั้นเงินยูโรจะถูกซื้อเมื่อมีความคาดหวังต่อมูลค่าของเงินยูโรเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ

ในทางตรงกันข้าม เมื่อเศรษฐกิจสหรัฐดีขึ้นและคาดว่ามูลค่าของเงินยูโรจะตกลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ จึงสั่งขาย EUR/USD ด้วยเหตุนี้ เงินยูโรจึงถูกขายโดยคาดหวังว่าเงินจะตกลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ

USD/JPY

ตรงนี้เรามาตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินดอลล่าร์สหรัฐได้รับการมองในฐานะ “พื้นฐาน” ของการซื้อ/ขายในสกุลเงินหลักกันดีกว่า

หากรัฐบาลญี่ปุ่นแสดงท่าทีที่จะอ่อนค่าของเงินเยนเพื่อส่งเสริมอุตสหกรรมการส่งออก เราทำการสั่งซื้อ USD/JPY ซึ่งหมายความว่าซื้อเงินดอลล่าร์สหรัฐเนื่องจากคาดว่าเงินดอลล่าร์จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับเงินเยน

ซึ่งหากนักลงทุนญี่ปุ่นคาดหวังว่าจะถอนเงินออกจากตลาดการเงินสหรัฐและพยายามคืนเงินดอลล่าร์สหรัฐทั้งหมดเป็นเงินเยน สิ่งนี้จะนำไปสู่การลดมูลค่าของเงินดอลล่าร์สหรัฐ ดังนั้นจึงทำการขาย USD/JPY ซึ่งหมายความว่าเงินดอลล่าร์สหรัฐถูกขายโดยคาดว่าจะมีการอ่อนค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐเมื่อเทียบกับเงินเยนของญี่ปุ่น

GBP/USD

ตรงนี้ขอให้แน่ใจว่าปอนด์นั้นถือเป็น “พื้นฐาน” ของการซื้อและขายในสกุลเงินหลัก

หากคุณคิดเกี่ยวกับการเติบโตทางเศรษฐกิจที่เศรษฐกิจสหราชอาณาจักรทำได้ดีกว่าสหรัฐอเมริกา คุณต้องซื้อ GBP/USD การทำเช่นนี้เงินปอนด์จึงถูกซื้อโดยคาดว่าเงินปอนด์จะสูงขึ้นเมื่อเทียบกับดอลล่าร์สหรัฐ

หากเศรษฐกิจสหัฐอเมริกากำลังเฟื่องฟูและคุณคาดหวังว่าเศรษฐกิจของสหราชอาณาจักรจะชะลอตัว คุณต้องขาย GBP/USD ซึ่งหมายความว่า คาดว่าเงินปอนด์จะร่วงลงเมื่อเทียบกับดอลล่าร์สหรัฐอเมริกา

USD/CHF

เรามาตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินดอลล่าร์สหรัฐได้รับการปฏิบัติในฐานะ “พื้นฐาน”ของการซื้อ/ขายในสกุลเงินหลัก

หากคุณต้องการให้ค่าฟรังส์สวิสสูงมากให้ซื้อ USD/CHF การทำเช่นนี้เงินดอลล่าร์สหรัฐถูกซื้อตามคาดการณ์ที่ว่าเงินดอลล่าร์สหรัฐจะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับฟรังก์สวิส

เมื่อเราคิดว่าการชะลอตัวของตลาดที่อยู่อาศัยในสหรัฐจะชะลอการเติบโตทางเศรษฐกิจในอนาคตอันใกล้และส่งผลกระทบต่อมูลค่าของเงินดอลล่าร์สหรัฐ เราจึงสั่งขาย USD/CHF ซึ่งหมายความว่าขายเงินดอลล่าร์สหรัฐเมื่อคาดการณ์ว่าเงินดอลล่าร์สหรัฐจะตกเมื่อเทียบกับฟรังก์สวิส

Margin trading

เมื่อคุณไปซุปเปอร์มาร์เก็ตและต้องการซื้อไข่ ในกรณีส่วนใหญ่คุณจะไม่สามารถซื้อไข่ได้เพียงไข่เดียว ปกติจะขายทีละ10 ฟอง ดังนั้นคุณต้องซื้อไข่ในปริมาณที่เยอะ

Forex ก็ไม่ได้ซื้อครั้งละหนึ่งยูโร แต่ซื้อขายในหน่วยที่เรียกว่า “Lots” โดย Micro Lot เท่ากับ 1,000 หน่วย Mini Lots เท่ากับ 10,000 หน่วยและ standard Lots เท่ากับ 100,000 หน่วย สิ่งเหล่านี้จะมีต่างกันตามแต่ละชนิดบัญชีของแต่ละโบรกเกอร์จึงจำเป็นต้องตรวจสอบ

“ถ้าไม่มี 10,000 ยูโร สามารถเทรดได้ไหม?”

หากใช้ margin ก็สามารถเทรดได้

Margin trading หมายถึง การซื้อขายด้วยทุนที่ยืมมา กล่าวคือ เงิน $25, $1,000 ก็สามารถถือ Position $5,000 และ $ 1,250 ได้ถึงแม้ไม่มีเงินจำนวนมาก สามารถช่วยให้คุณซื้อขายจำนวนมากได้ด้วยเงินทุนเริ่มต้นจำนวนเล็กน้อยและสามารถซื้อขายได้อย่างรวดเร็วและราคาถูก

ต่อไปเป็นส่วนที่สำคัญที่ควรต้องตรวจสอบ 1)สมมุติว่าคุณเชื่อว่าสัญญาณบ่งชี้ถึงการเพิ่มขึ้นของค่าเงินปอนด์อังกฤษเมื่อเทียบกับดอลล่าร์สหรัฐ

2)ซื้อ GBP/USD คำสั่งซื้อที่ 1 Lot (100,000 หน่วย) ด้วย Margin (เงินประกัน) 2% และรอให้อัตราแลกเปลี่ยนเพิ่มขึ้น หากคุณสั่งซื้อ GBP/USD 1 Lot ในราคา 1.50000 คุณจะซื้อ 100,000 ปอนด์ ซึ่งมีมูลค่า $ 150,000 ดอลล่าร์สหรัฐ (GBP 100,000 unit x 1.50000) หากอัตรามาร์จิ้นที่จำเป็น คือ 2% คุณจะต้องมีเงิน 3,000 ดอลล่าร์สหรัฐในบัญชีของคุณเพื่อเริ่มการซื้อขายนี้ (US $150,000 x 2%) คือ คุณสามารถขยับเป็น 100,000 ปอนด์ในราคาเพียง $ 3,000 ดอลล่าร์สหรัฐ เดี๋ยวเราจะมาดูรายละเอียด(อัตรามาร์จิ้นที่จำเป็น)ในภายหลัง

3)หากตรงตามที่คาดหมาย จะมีคำสั่งขาย ถ้าหากคุณจ่ายที่ราคา 1.50500 คุณจะมีกำไรประมาณ $500

ถ้าปิดสถานะจะทำการคำนวณกำไรขาดทุน

จุดที่ดีกว่าคือ เนื่องจากการพัฒนาอุตสาหกรรมการซื้อขาย FX จึงทำให้มีโบรกเกอร์ที่สามารถกำหนดจำนวนของขนาดการซื้อขายได้ตามต้องการ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถตั้งค่าปริมาณซื้อขายด้วยตัวคุณเองได้โดยไม่ต้องทำการซื้อขายด้วย Micro lot/Mini lot/Standard lot ตามที่อธิบายไว้ข้างต้น

โรลโอเวอร์ (Rollover)

โบรกเกอร์ มีสิ่งที่เรียกว่า “Cut off time” เมื่อสิ้นสุดในเวลานั้นเทรดเดอร์ออเดอร์ที่มีสถานะเปิดอยู่จะต้องจ่ายหรือได้รับอัตราดอกเบี้ย

หากคุณไม่ต้องการที่จะจ่ายหรือรับดอกเบี้ย คุณจะต้องปิดออเดอร์ก่อนตลาดปิด (ซึ่งปกติตลาดปิด เวลา EST 17:00 น.)

เนื่องจากการซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นการให้ยืมสกุลเงินหนึ่งเพื่อซื้ออีกสกุลเงินอื่น การวางโรลโอเวอร์ของอัตราดอกเบี้ยจึงเชื่อมโยงกับ FX ซึ่งอัตราดอกเบี้ยจะชำระในสกุลเงินที่ยืมและได้รับในสกุลเงินที่ซื้อ

ในกรณีที่อัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินที่จะซื้อสูงกว่าอัตราแลกเปลี่ยนที่ยืมมา กำไรสุทธิจากอัตราดอกเบี้ยจะเป็นบวกส่งผลให้เงินทุนเพิ่มขึ้น

แต่ในทางตรงกันข้าม หากกำไรสุทธิจากอัตราดอกเบี้ยเป็นลบคุณจะต้องจ่ายดอกเบี้ย

โปรดทราบว่าอัตราการหมุนเวียนจะถูกปรับตามปัจจัยต่างๆ เช่น Leverage ของบัญชีหรืออัตราการกู้ยืมระหว่าง Interbank ซึ่งอัตราโรลโอเวอร์และขั้นตอนการกู้ยืม คุณอาจต้องการติดต่อโบรกเกอร์ที่คุณใช้เพิ่มเติม

อัตราดอกเบี้ย

เราจะอธิบายวิธีที่การใช้ความแตกต่างของอัตราดอกเบี้ยในบทเรียนต่อไป